骗领信用卡加价销往国外 两80后露馅获刑

    假冒他人身份证，办出银行借记卡与手机卡，再将骗领的信用卡邮寄到国外，供境外不法分子用于信用卡诈骗……80后的杨某某，雇佣大学毕业的简某某，共同参与假冒办卡并以此牟利。日前，上海静安区法院分别以妨害信用卡管理罪，判处杨某某有期徒刑4年，并处罚金人民币2万元；判处简某某拘役5个月，并处罚金人民币1万元。

 

    网上购来身份证信息冒领银行卡

 

    据检方指控，自2014年3月起，杨某某从网上搭识简某某后，便以盈利为目的雇佣简某某等人。这些雇来的“小工”冒用杨某某从网上购得的他人居民身份证，前往工商银行、农业银行、招商银行(600036,股吧)等多家银行骗领信用卡共计80余张，并以每张信用卡100元至300元支付报酬。

 

    其中，简某某积极参与冒用他人居民身份证办理信用卡。之后，杨某某再将骗领的信用卡加价，再以每张700元至1600元的价格出售给境外买家从中赚取差价。2014年10月27日，上海海关在例行检查中发现，杨某某欲通过快递销售至东南亚某国63张骗领所得的信用卡等物。

 

    2015年，上海警方通过排摸先后将杨浦区某地的杨某某、在上海虹桥火车站的简某某分别抓捕归案，并在杨某某的住所处当场查获20余张骗领的信用卡、U盾及身份证等物品，并在杨某某的笔记本电脑及手机中发现了他与上下家买卖身份证、银行卡等的QQ聊天记录。

 

    交代：境外“上家”是博彩公司

 

    到案后，现年29岁的杨某某交代，他出生在一个教师家庭，儿子才1岁，拥有中专文化程度。2010年毕业后，他到上海做维修工作及打零工，从2013年年底，开始用别人的身份证办银行卡以此赚钱，转手加价卖给不法分子牟利。

 

    通常情况下，由他在网上QQ群里联系买卖上下家，先与收卡的上家谈妥价钱，再在群里找专办银行卡的下家，他交代一般是找年轻的女性。他先要求下家把本人的照片发给他，再从QQ群里找长相相似的女下家代办。而碰头地点大多约在地铁站进出口。他指使下家要办手机卡、借记卡及银行的U盾，再按实际办出多少卡的量支付报酬。而他的上家自称是境外的博彩公司要求他把办妥的手机卡、银行借记卡邮寄到境外的地址收取，从中赚取了不菲的利润。

 

    杨某某承认，自己所从事的买卖别人姓名的身份证，以此办理他人名下的银行卡是违法犯罪的行为。他也担心怕被警方抓获，自2014年3月起他的手机号就更换了好几次，最终还是东窗事发身陷囹圄。

 

    受雇于杨某亚的简某某，年纪比杨某某小2岁。案发前，身为护士的她在上海一家医疗器械公司做销售。她承认先后为杨某某办理过10多张女性身份证的银行借记卡，得款数千元被挥霍掉了。其间曾2次被银行工作人员识破，被警方处行政拘留处罚。

 

    法院认为杨某某伙同他人使用他人身份证骗领银行信用卡，遂将骗领的银行信用卡加价出售给境外不法分子从中获利，数量巨大，该行为已构成了妨害信用卡管理罪。而简某某使用虚假身份证骗领信用卡，该行为也构成了妨害信用卡管理罪，遂对两被告人作出了一审有罪判决。