福建泉州通报大型信用卡诈骗案 呼吁民众加强防骗知识

    28日，福建泉州警方通报了一起特大信用卡诈骗案，“跨省、金额大、牵涉广”使这起诈骗迅速引起当地警方的关注。而针对民众对这类诈骗防骗意识薄弱，泉州警方呼吁多部门联合，共同打击犯罪。

 

    2015年4月份以来，福建惠安县公安局陆续接获50多名受害者报案称，其持有银行卡被人在省内多地以及上海、重庆广东等地的银行ATM柜员机取款、转账或在商家POS机终端刷卡消费、套现，被盗刷金额达近百万元人民币。

 

    此类案件的不断发生引起泉州市县两级公安机关领导的高度重视，经过各部门细致工作、具体分析研判案件，从中发现案件线索、筛查确认涉案的犯罪嫌疑对象，8月25日前后，惠安县公安局经前期侦控。

 

    办案警官介绍，在厦门湖里区、思明区、泉州丰泽区等地对涉案犯罪嫌疑人展开抓捕行动，抓获曹某、庄某、邱某、林某、路某、刘某等7人。并现场查扣银行卡写卡器、笔记本电脑、小型读卡器、涉案POS机打码机、烫金机、各类空白信用卡、伪卡等大量作案工具。现场缴获赃款10多万元人民币。

 

    经审查，从2015年4月上旬起，犯罪嫌疑人曹某和庄某事先协商，由曹某提供两台经改装可窃取刷卡客户信用卡账号、密码等信用卡相关信息数据的POS机终端，交由庄某将上述POS机发放到惠安一家超市和一家衣服店。

而这两个商家在不知情的情况下使用这两台POS机终端为客户提供刷卡消费服务，致使客户张琴华、庄莉梅、蔡龙伟等数十名被害人的信用卡卡号、密码等相关信息数据被曹某窃取。

 

    犯罪嫌疑人曹某使用所窃取的上述信用卡信息数据大量复制伪卡或将所窃取的信用卡信息资料交给他人复制伪卡。

 

    制出伪卡后曹某将伪卡拿给其他队友前往厦门、南平等地使用伪卡进行刷卡取现、套现、购物消费，大肆盗刷被害人信用卡帐上资金。初步统计被盗刷上述被害人信用卡账户内资金738420元。

 

    此外，经串并此案泉州警方还破获多起信用卡诈骗案，同时泉州市公安局还带破“湖南长沙9.6信用卡诈骗案”、“福州6.14信用卡诈骗”等案件。目前犯罪嫌疑人曹某等已被依法拘留，案件正在进一步侦办中。

 

    鉴于此类涉伪卡犯罪的犯罪嫌疑人跨地区实施作案，作案手段隐蔽，危害性很大，侦查难度大，侦查成本高。泉州警方当日发出提醒:

 

    一、对于用卡群众，在使用信用卡时要确实注意自己的信用卡卡号密码等信息的保密，尽量不把信用卡交给他人使用，防止相关信息泄露；不在信用卡上标注密码；尽量把老旧的的磁条卡到银行换成蕊片卡；要到正规的商户去刷卡，在公众场所持卡消费时要注意服务人员的刷卡动作，发现服务人员有嫌疑的刷卡动作时，要马上制止、及时报警。

 

    二、有关部门需加强对POS机市场特别是对第三方支付公司发放的POS机终端市场的监管力度。要从严管理POS机的发售、售后维修渠道，对POS机终端市场从业人员要进行入门审查，防止有作案前科人员混入从中借机作案。对发现问题的POS机，应仅早调取POS机历史交易明细进行查询，及时联系刷卡消费者，提醒其更换芯片银行卡并更改银行卡密码等相关信息，防止其他消费者的银行卡发生被盗刷案件。