卡没离身被盗62万元 顺方破获特大信用卡诈骗案

    信用卡从未离身，却莫名其妙地被盗刷了62.24万元。日前，这样一件离奇的事发生在了顺德市民黄先生身上。19日，记者从顺德警方了解到，经过20多天的调查，警方成功侦破了这起扑朔迷离的案件，打掉一个盗刷信用卡犯罪团伙抓获4人，破获一宗特大信用卡诈骗案。

　　

    60余万不翼而飞

　　

    7月29日，事主黄先生报案称，其银行卡没有离身，而卡内60余万存款却在7月22日一日之内被取走，直至29日查看信息才发现，但不知道究竟是在哪里被人盗刷的。接报后，顺德陈村派出所抽调精干力量，与经侦大队成立专案组，制定详细工作措施。通过侦查，专案组成员发现该犯罪团伙人数众多、分工明确、经常流窜作案，每一步操作均有专人统筹踩点，反侦查能力极强，是非常“专业”的盗刷信用卡团伙。

　　

    专案组成员辗转河北、江西、河南等地，历时20多天，全面摸清嫌疑人活动范围和落脚点。8月23日，收网时机成熟，专案组在河南省内乡县成功将郭某（男，46岁，河南新乡市人）等四名嫌疑人抓获，现场缴获现金赃款约11000元，作案工具电脑、手机、克隆卡、卡片复制器、事主信息资料等涉案物品一批。

　　

    中介一手抓三线

　　

    经审讯，郭某、平某（男，44岁，河南郑州人）、刘某（男，44岁，河南郑州人）、詹某（男、47岁，河南省新密市人）等均如实交代了参与盗刷信用卡的犯罪事实。据四人交代，此案的在逃人员诰某和任某，充当“中介”角色，一手抓三条线，负责联系“机主”及“料主”，以及联系“黑衣人”去取钱。所谓“机主”就是拿着可刷大笔金额的POS机的人，那POS机称为“秒到账”；“料主”就是掌握了别人被盗取的银行卡信息的人；“黑衣人”就是经过乔装打扮到偏僻地负责取钱的人。平某四人属于此案中的“黑衣人”。

　　

    上述事主黄先生表示，他怀疑自己在夜总会消费时被人盗取了卡内信息。警方介绍，嫌疑人通过做过手脚的POS机盗取事主卡内信息，再偷窥到其信用卡密码，就能很快制作出一张伪卡。

　　

    据平某交代，平某属于“黑衣人”的头目，负责联络上家以及组织取钱。他会在网上购买一大批银行卡（所有的银行卡密码都是：123321），然后将银行卡账号提供给上线，上线就会通过网银将钱转账到这批银行卡上，平某就负责组织人拿着这批银行卡到银行ATM机取钱。“料主”负责盗窃银行账户信息，获得相关资料之后使用“白卡”快速克隆；“机主”拥有盗刷资金的POS机——人称“秒到账”，负责使用POS机将款项转到指定的网银账号，随后根据金额大小，流转至“黑衣人”提供的数十、数百个非法银行账号。在内部，由“中介”负责联系上下线现场操作，以防上下线互留联系方式。

　　

    备假发乔装取款

　　

    资金快速分散后，“中介”还会提前联系一批取款人，跨越多个省市选择取款地点，以偏僻地段的旧ATM机作为取款的地方，因为旧的ATM机不能识别经过复制的伪卡，随后“中介”指挥“黑衣人”提前到达该城市，一般选择黑夜时段再到指定地点取款，取款时使用太阳帽、口罩、墨镜、假发等工具进行乔装打扮，取款后资金迅速汇总到“中介”处，随后再由中介返还取钱金额1.5%至10%不等报酬给“黑衣人”。此案中，平某为光头，他称自己特征太明显，因此特意买了各式假发，每一次作案都换不同的发型，自备墨镜、口罩、帽子等，他反侦查意识特别强，每到一个地方会在相隔几百米的地方各开一间房，只选择其中一间入住，上高速的时候，也经常遮挡号牌，躲避警察追踪，尽管平某十分狡猾，但也难逃专案民警长达一月的追踪，最后在河南内乡落网。

　　

    目前，嫌疑人郭某等四人已被依法刑事拘留，事主黄某被盗刷的款项正在进一步追缴中。

　　

    警方提醒说，市民不要在不正规的地点刷POS机，以免泄露银行卡信息，刷卡时要注意保护密码，不要轻易透漏个人信息，包括个人姓名、身份证号、手机号码等，以免被盗用。