众人集体办卡20多张 开发区破获妨害信用卡管理案

  市民到银行办卡，可以为银行带来相关业务，按说银行是欢迎此类行为的，但很多人蜂拥至银行办卡，就不是个正常现象了。11月8日，烟台开发区某银行就出现了这一集体办卡的景象，银行方面察觉异常后立即报案。

  由此，烟台开发区经侦警方破获一起妨害信用卡管理案。原来，组织集体办卡人是周某等3人，办卡目的是为完成上级下达的任务，为南京某经营文化用品交易所制造虚假繁荣交易景象。

  临近下班，银行突然来了大量办卡人

  11月8日下午4时许，烟台开发区一家银行内突然人头攒动，眼看就要下班了，却突然出现了大批等待办理银行卡的市民，他们凑在一起，似乎有一种难以言说的联系。

  这种异常情况，银行工作人员发现已经不是第一次出现了。因为事情可疑，银行工作人员选择了向警方求助。烟台开发区公安分局经侦大队民警随后赶到现场，将17名可疑人员带回大队调查。

  在其中一位姓张的男子身上，民警搜出了20多张已经办好的银行卡。据了解，他就是“带队”办卡的，其他人员办好卡之后都交到他的手中。

  那他们办卡的目的何在呢？

  自欺欺人，投资公司出“昏招”

  这得从远在千里之隔的南京某经营文化用品的文交所说起。该文交所是依托全国文化资源，集文化产权交易、文化投融资服务、文化企业孵化、文化产业信息发布为一体的专业化综合性服务平台。用通俗的话说，大家开个账户，依托这个平台炒邮票、钱币卡片，买涨买跌、出仓进仓、竞价交易，与股票期货类似。

  而位于烟台开发区的这家投资公司则是该文交所的会员单位。

  据开发区警方介绍，该文交所对于会员单位的考核方式之一，就是开户数量与交易情况。为了营造一种交易繁荣的景象，拉拢更多人前来投资，开发区的这家投资公司想到了一招——“对敲”。这“对敲”二字是金融领域的一个专业名词，大致意思就是同一个人掌握大量账户，将资金在这些账户之间来回倒。从外表看，账户越开越多，交易量越来越大，而实际上则是一出自导自演、自欺欺人的的虚假交易繁荣把戏。

  编织谎言，银行“黑户”成办卡工具

  为了达到自己不可告人的目的，烟台开发区这家投资公司将开户“重任”交给了公司负责开拓市场的员工周某。周某先带着一众亲朋好友大量办卡，可这毕竟不是长久之计，他又想到了找中介帮忙，于是人脉颇广的胡某与张某进入了他的视线。

  周某告诉他们，但凡带一个人办一张银行卡，便有200元的好处费。为了挣到这笔钱，胡、张二人将目光盯上了那些银行“黑户”——银行征信不好，想贷款却贷不出钱来的人。

  随后，张某等人放出风去，自己可以带人去银行办理2万元额度的贷款，自己只收取5000元的好处费，而剩下的15000元则无需归还。只要稍加思考，这明显是不可能的。但依旧有很多人相信了这种天上掉馅饼的“好事”。

  法网恢恢，三名嫌疑人落网

  11月8日这天，张某带着一票人来到了开发区某银行办理银行卡，而周、胡二人此时也带着人在另外一家银行忙活。只可惜他们的异常举动引起了银行工作人员的警觉。

  目前，周某、胡某某、张某三人因涉嫌妨害信用卡管理已被依法采取强制措施，涉案的27张银行卡已被警方依法查扣。案件正在进一步审理中。

  让人感觉到不可思议的是，在被警方控制后，周某等人还一直认为自己的行为只是商业道德层面的问题，不会牵扯到违法犯罪。可当听说自己已经涉嫌触犯刑律后，几个人简直不敢相信自己的耳朵。

  延伸阅读：

  别人的信用卡可不能随便拿

  根据我国法律规定，妨害信用卡管理，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

  (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的；

  (二)明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量累计在十张以上的；

  (三)非法持有他人信用卡，数量累计在五张以上的；

  (四)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

  (五)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。